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業務介紹
中信銀行金融同業業務以銀行、證券公司、財務公司、基金公司、信托公司、保險公司、金融租賃公司、期貨公司八類客戶為經營核心，在經營模式上，引入并優化了“服務流動性管理、加強客戶關系維護、兼顧盈利性要求”的經營和管理理念；在發展策略上，重點做好同業負債、同業借款、票據等傳統同業業務，穩妥有序推進同業投資、清算代理等創新業務；在定價管理上，通過主動資產負債配置、動態調整FTP等策略，構建了較為靈活的市場定價體系；在經營策略上，既加強與各類銀行機構的合作，又積極拓展與證券、基金、期貨等非銀機構的合作，實現多樣化經營。通過優化營銷體系，豐富同業產品和服務，中信銀行金融同業部已基本實現了主流同業產品的全覆蓋，與同業客戶建立了共贏的合作模式。
指其他銀行類金融機構及非銀類金融機構在我行開立非用于日常結算、清算用途的賬戶，按照約定的金額、利率、期限將人民幣資金存入該賬戶的定期存款業務。
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指我行在其他銀行類金融機構開立非用于日常結算、清算用途的賬戶，在有效授信額度范圍內，按照約定的金額、利率、期限將人民幣資金存入該賬戶的業務。
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指我行向具備業務資格的金融機構借出人民幣資金的業務。
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我行購買（或委托其他金融機構購買）同業金融資產或基于同業信用的特定目的載體的投資行為。
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我行作為同業資產出讓方，通過與資產受讓方簽署《同業資產轉讓（出讓）協議》，出讓同業資產債權及其他相關權利的行為，我行同業資產定義為債務人為金融機構，根據合同約定由該金融機構向債權人（我行）還本付息所形成的資產，包括但不限于本外幣同業借款、存放同業、同業代付/償付等同業類融資工具。
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票據資管：是我行以直接或間接方式持有的定向資產管理計劃，即我行通過支付對價，從轉讓人手中受讓既有的資產管理計劃項下的收益權，其基礎資產為票據資產。
我們所提供的產品/服務
資金托管
票據托管
資管轉讓
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轉貼現：是指持有票據的金融機構為了融通資金，在票據到期日之前將票據權利轉讓給其他金融機構，由其收取一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據行為。
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票據直融：票據直融是我行以間接方式持有的定向資產管理計劃，即我行通過支付對價，從轉讓人手中受讓既有的資產管理計劃項下的收益權，其基礎資產為企業客戶持有的未到期的銀行承兌匯票和商業承兌匯票。
解決企業貸款額度受限、貸款排隊及授信問題
解決企業客戶票據直貼受限問題
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中信銀行作為承兌人和代理人，接受金融同業客戶的委托，為金融同業客戶代理開立銀行承兌匯票服務。
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是指我行作為代理人，接受其他金融機構或大型集團財務公司（以下簡稱委托人）的委托，在由委托人承擔其客戶信用風險、政策風險、法律風險等風險的前提下，代理委托人為其客戶辦理國際或國內信用證業務，即我行按照委托人的要求以自己為開證行為委托人的客戶對外開立信用證，委托人對我行承擔償付責任。
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是指我行作為代理人，接受其他金融機構（以下簡稱委托人）的委托，在由委托人承擔其客戶信用風險、政策風險、法律風險等風險的前提下，我行根據委托人申請或根據委托人開出的以我行為受益人的反擔保函，為其客戶開立涉外保函（包括涉外保函和備用信用證），委托人向我行償付保函項下賠付款項、利息和費用。
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中信銀行獲得上海清算所人民幣外匯交易綜合清算會員資格后，代理非上海清算所人民幣外匯交易清算會員的機構參加外匯交易中央對手清算的業務處理過程，具體業務品種包括人民幣外匯即期詢價交易、人民幣外匯掉期詢價交易及人民幣外匯遠期詢價交易。
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中信銀行作為ECDS（人民銀行電子商業匯票系統）的直連接入機構，依托行內的系統渠道，可向尚未接入ECDS的聯社提供ECDS的代理接入服務，以中信銀行系統為業務處理平臺，辦理電子商業匯票可實現包括承兌、貼現、轉貼現、再貼現、質押、保證、提示付款及追索等所有的票據行為。
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證券經營機構將客戶的證券交易結算資金委托我行單獨立戶進行存管,我行按照《中華人民共和國證券法》等法律、法規要求提供賬戶管理、現金存取、資金匯劃等服務的業務。
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證券經營機構將客戶的信用交易擔保資金委托商業銀行單獨立戶進行存管,我行按照《中華人民共和國證券法》等法律、法規要求提供賬戶管理、現金存取、資金匯劃等服務的業務。
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我行和證券公司等股票期權經營機構接受投資者的委托，將其資金在證券公司等股票期權經營機構指定的期權保證金專用賬戶和客戶銀行結算賬戶之間定向、實時劃轉，同時證券公司等股票期權經營機構實時調整期權投資者在其開立的期權保證金賬戶余額的業務。
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在三方存管業務下，我行與證券經營機構建立合作關系，可直接通過證券經營機構的網上客戶端指定我行作為存管銀行。
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積極拓展與證券經營機構及證券資產管理機構的廣泛業務合作，包括各類投資融資、資產經營、渠道對接、平臺搭建類合作。
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期貨保證金存管業務：銀行根據相關條例規定，憑借及時、安全、高效的資金匯劃系統支持，為期貨公司等金融機構及投資者提供客戶交易結算服務。
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標準倉單質押授信：借款人以其持有的標準倉單作為質押物向商業銀行申請貸款，用于正常生產經營周轉需要的短期融資方式。
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期貨資產管理產品托管業務是指：銀行作為第三方，依據法律法規和托管合同規定，代表資產所有人的利益，從事托管期貨資產保管、辦理托管資產名下資金清算、進行托管資產會計核算和估值，監督管理人投資運作，以確保資產委托人利益，并收取托管費的一項業務。
詳情請咨詢各分行資產托管部或金融同業部
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協同服務期貨投資者：中信銀行可以與期貨交易所、期貨公司合作，通過對客戶需求的分析和篩選，共同為期貨行業的個人投資者和機構投資者提供專業、全面的金融服務，服務實體經濟，共同為中國經濟的增長助力。
包括期貨保證金存管、標準倉單質押授信及期貨資產管理產品托管等業務在內的一系列綜合金融服務。
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